Seguimos mejorando la experiencia de inversión para hacerla más alineada a tus objetivos. Hoy presentamos la optimización de Portafolios Recomendados, con un proceso más ágil y sencillo para perfilarte, así como mejoras en el flujo y en la forma en que visualizas tu portafolio.

 A partir de esta actualización, simplificamos el proceso de perfilamiento, permitiéndote crear o actualizar tu portafolio en menos pasos y con mayor claridad en cada decisión. Además, consolidamos el perfil del cliente, para que pueda ser utilizado de forma transversal en los productos asesorados que decidas adquirir, evitando reprocesos y mejorando la consistencia de tus recomendaciones.

Estas mejoras hacen que sea más fácil crear portafolios, perfilarte nuevamente y entender en qué estás invirtiendo, brindándote una experiencia única y personalizada.

Mejora disponible en la plataforma web y en las versiones para Android 1.57.0 y iOS 1.92.1

En GBM seguimos evolucionando para ofrecerte una experiencia de asesoría más completa, accesible y alineada a tus objetivos financieros. 

Presentamos la nueva versión de GBM Advisory, el ecosistema de asesoría patrimonial más completo de México. Esta versión presenta de forma clara y estructurada toda nuestra oferta de asesoría a través de cuatro niveles: Digital, Personal, Premium y Private, permitiendo a cada inversionista elegir el grado de acompañamiento que necesita, desde herramientas automatizadas hasta asesoría patrimonial especializada. 

El cambio más relevante: eliminamos las barreras de acceso a la asesoría humana, para que cualquier persona pueda agendar una llamada con un asesor en cualquier momento, alineado a un acompañamiento completamente centrado en el cliente.  

Con GBM Advisory, la asesoría financiera deja de ser exclusiva y se convierte en una herramienta al alcance de todos: invierte con propósito, construye tu patrimonio y toma decisiones con el respaldo de expertos, directamente desde tu app. 

Mejora disponible en la plataforma web, y en las versiones de Android ___ y iOS ____. 

Mantén tu app actualizada para acceder a esta nueva experiencia.

En GBM seguimos evolucionando a diario para ofrecerte la experiencia más clara al momento de invertir.

Desde esta versión, la funcionalidad de Metas cambia su nombre a Portafolios Recomendados. De esta forma, destacamos la esencia de esta herramienta: un Portafolio estructurado y diversificado, recomendado para tu perfil y objetivos financieros.

Aunque el nombre cambia, la interfaz es la misma para que sigas operando como siempre: crea tu portafolio, aporta y da seguimiento a tus inversiones, ahora bajo una identidad que comunica de forma más precisa lo que realmente estás construyendo: un Portafolio pensado en ti.

Aunque el nombre cambia, la funcionalidad se mantiene igual para que sigas operando como siempre: crea tu portafolio, aporta y da seguimiento a tus inversiones, ahora bajo una identidad que comunica de forma más precisa lo que realmente estás construyendo: un Portafolio pensado en ti.

De esta forma, presentamos un producto más intuitivo, transparente y alineado con la visión integral de GBM Advisory, donde cada inversión se diseña con propósito.

Esta actualización está disponible para Android 1.44.4 y iOS v1.65.0.

A partir de hoy, liberamos el Plan Personal de Retiro (PPR) para todos los usuarios de GBM que cumplan con los criterios de elegibilidad.

Este lanzamiento marca un paso importante en nuestra misión de ofrecerte más herramientas para construir tu patrimonio con propósito y aprovechar los beneficios fiscales disponibles en México.

¿Qué necesitas para abrir tu PPR en la app?

Para habilitar la opción de PPR y visualizarlo dentro de tu app, debes cumplir con los siguientes requisitos:

• Tener entre 18 y 64 años.
• Contar con una cuenta GBM sin límites de depósitos.
• Abrirlo con un monto mínimo de $10,000 MXN.
• Tener una cuenta individual (no aplica para cuentas con cotitulares).
• Tener registrados tu RFC, código postal y régimen fiscal.
• No contar con otro PPR activo en GBM.

Si aún no ves la opción de PPR dentro de tu app, es probable que te falte completar alguno de estos puntos. Puedes actualizar tu información directamente desde tu perfil en la app o consultar nuestras FAQs para más información.

Qué puedes hacer ahora?

Si ya eres elegible, te invitamos a:

• Abrir tu PPR directamente desde la app, lo encontraras en productos de inversión.
• Conocer los beneficios fiscales que puedes obtener con tus aportaciones.
• Explorar toda la experiencia digital diseñada para ayudarte a planear tu retiro.

Seguimos mejorando contigo

Estamos muy emocionados por este lanzamiento y continuaremos iterando y mejorando la experiencia en las próximas versiones.
Tu retroalimentación será clave para seguir construyendo la mejor plataforma de inversión en México.

Esta mejora está disponible en la plataforma web y en las versiones para Android 1.44.0 y iOS v1.65.0.

Ahora podrás explorar desde la plataforma GBM nuestras cuentas temáticas, que son cuentas que invierten en un sector en particular y son gestionadas por GBM. Tendrás al alcance información clara y transparente que te permitirá evaluar si se alinean a tus objetivos financieros.

¿Cómo podrás adquirir una cuenta temática?

• Si no tienes un asesor asignado, podrás agendar una llamada directamente desde la plataforma para resolver tus dudas y ponerte en contacto con un asesor.
• Si ya cuentas con un asesor y muestras interés en una de las cuentas, enviaremos un correo a tu asesor para notificar tu interés y brindarte seguimiento personalizado para ayudarte a diversificar tu estrategia.

¿Qué podrás ver al explorar cuentas temáticas?

• Rendimiento de los últimos 12 meses, para evaluar cómo se ha comportado la cuenta temática recientemente y decidir si se alinea a tus objetivos.
• Características e información clave: tipo de inversión Renta fija o Renta variable, divisa en la que invierte, región, plazo recomendado y nivel de riesgo.

Al poner a tu alcance las cuentas temáticas en la plataforma GBM, reforzamos el compromiso de presentar nuestros productos de inversión especializados y gestionados por el equipo de GBM.

Esta mejora está disponible en la plataforma web y en las versiones mobile para Android y iOS

Ampliamos las posibilidad de tener una estrategia diversa y la oportunidad de recibir un rendimiento extra con Préstamo de valores.

Conoce más detalles:

Beneficio	¿Qué significa para ti?
Ingreso pasivo	Los intereses se depositan cada mes cuando tus valores sean colocados en préstamo.
Liquidez inmediata	Puedes vender tus posiciones prestadas en cualquier momento; no hay bloqueos.
Seguridad certificada	Colateral equivalente al 100 % del valor de los títulos, administrado por una entidad bancaria independiente.
Control absoluto	Activa o desactiva la función desde la sección de Contratos y decide cuándo participar.
Visibilidad clara	Nueva sección para monitorear tus intereses históricos, con estados de cuenta mensuales emitidos por DriveWealth.

 

¿Cómo funciona?

Al activar la funcionalidad, pones las acciones de tu portafolio Trading USA a disposición para que sean tomadas bajo préstamo y recibir posibles ganancias por ello.

 

Estos son los pasos a seguir:

1. Activa la función
   • Para nuevos usuarios: acepta el la opción de Préstamo de valores durante el alta de tu cuenta Trading USA.
   • Para usuarios existentes: entra al Home o tu cuenta de Trading USA y elige Habilitar Préstamo de Valores.Solo acepta los nuevos Términos y condiciones.
     
2. Relájate – Una vez que esté activa la funcionalidad, nosotros nos encargamos de hacer el match con la demanda del mercado.
   
3. Cobro automático – Cada mes verás la línea de “Intereses por Préstamo de Valores” en tu estado de cuenta o en el apartado de tu portafolio, que lleva el mismo nombre “Préstamo de valores”.

 

Aspectos clave a considerar:

• Dividendos: si tus acciones prestadas pagan dividendos, recibirás una compensación equivalente (“manufactured dividend”) con un tratamiento fiscal distinto.
• Derechos de voto: mientras los títulos estén en préstamo, no podrás votar en asambleas o las decisiones de la empresa.
• Sin venta en corto propia: no existe la posibilidad de abrir posiciones cortas; simplemente prestas acciones.
• Así funcionan las ganancias: 50 % DriveWealth · 30 % a GBM y 20 % Cliente.

¿Todo listo para empezar?

Actualiza la app a la última versión o ve a tu tablero de Trading USA en la web, activa Préstamo de valores USA y comienza a generar ingresos pasivos.

Funciónalidad disponible en las versiones para Android y iOS.